Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – VibeSpins

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML (Anti-Money Laundering) περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το VibeSpins («εμείς», «μας», «η Εταιρεία») για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά δραστηριοτήτων που ενδέχεται να σχετίζονται με νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή/και χρηματοδότηση τρομοκρατίας. Η πολιτική αυτή ισχύει για τους χρήστες του vibe-spins.gr και τις συναφείς υπηρεσίες.

Το VibeSpins λειτουργεί με άδεια Curacao και εφαρμόζει διαδικασίες συμμόρφωσης με βάση τη διεθνή βέλτιστη πρακτική και την προσέγγιση βάσει κινδύνου (risk-based approach).

1. Ορισμοί

AML: Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

KYC (Know Your Customer): Διαδικασία ταυτοποίησης και επαλήθευσης στοιχείων πελάτη.

CDD (Customer Due Diligence): Δέουσα επιμέλεια πελάτη (έλεγχοι ταυτότητας, αξιολόγηση κινδύνου, παρακολούθηση συναλλαγών).

EDD (Enhanced Due Diligence): Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.

Πηγή Κεφαλαίων/Πλούτου: Τεκμηρίωση για το από πού προέρχονται τα χρήματα που χρησιμοποιούνται για συναλλαγές/παιχνίδι.

2. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της Πολιτικής AML είναι:

η προστασία του VibeSpins και των παικτών του από κατάχρηση για παράνομες δραστηριότητες,
η συμμόρφωση με τις απαιτήσεις της άδειας λειτουργίας και τα σχετικά κανονιστικά πρότυπα,
η θέσπιση πλαισίου ελέγχων για καταθέσεις, αναλήψεις και συμπεριφορές παιχνιδιού.

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου (Risk-Based Approach)

Εφαρμόζουμε διαδικασίες AML προσαρμοσμένες στο προφίλ κινδύνου, λαμβάνοντας υπόψη ενδεικτικά:

τη χώρα/περιοχή του παίκτη και πιθανές κυρώσεις ή περιορισμούς,
το ύψος και τη συχνότητα συναλλαγών,
τον τύπο μεθόδων πληρωμής (π.χ. κάρτες, e-wallets, τραπεζική μεταφορά, κρυπτονομίσματα),
μοτίβα παιχνιδιού που μπορεί να υποδηλώνουν «layering» ή «placement»,
συνδέσεις λογαριασμών/συσκευών ή κοινά στοιχεία με άλλους χρήστες.

4. Ταυτοποίηση & Επαλήθευση (KYC/CDD)

Για την προστασία του οικοσυστήματος του VibeSpins και σύμφωνα με τα πρότυπα AML, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας πριν ή/και μετά από καταθέσεις/αναλήψεις ή όταν ενεργοποιούνται triggers κινδύνου.

Ενδεικτικά έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν:

έγκυρο αποδεικτικό ταυτότητας (δελτίο ταυτότητας/διαβατήριο/άδεια οδήγησης),
αποδεικτικό διεύθυνσης (π.χ. λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο τελευταίων μηνών),
απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής (όπου είναι εφικτό/απαιτείται),
σε συγκεκριμένες περιπτώσεις: τεκμηρίωση πηγής κεφαλαίων/πλούτου (π.χ. μισθοδοσία, φορολογικά, επιχειρηματικά έσοδα).

Το VibeSpins μπορεί να εφαρμόζει EDD όταν υφίσταται αυξημένος κίνδυνος, όπως υψηλής αξίας συναλλαγές, ασυνήθιστη δραστηριότητα ή ασυνέπειες στα στοιχεία.

5. Ηλικιακός περιορισμός & επιλεξιμότητα

Η χρήση των υπηρεσιών επιτρέπεται μόνο σε άτομα 18+. Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετη τεκμηρίωση για επαλήθευση ηλικίας/ταυτότητας και να περιορίσουμε ή να κλείσουμε λογαριασμούς που παραβιάζουν τον κανόνα αυτό.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών & συμπεριφοράς

Παρακολουθούμε συναλλαγές και χρήση της πλατφόρμας για τον εντοπισμό ύποπτων ή ασυνήθιστων προτύπων, όπως ενδεικτικά:

γρήγορες καταθέσεις και αιτήματα ανάληψης με ελάχιστο παιχνίδι (low wagering),
δομημένες συναλλαγές (smurfing) για αποφυγή ελέγχων,
ασυνήθιστη χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής ή πολλαπλών λογαριασμών,
ασυνέπειες μεταξύ γεωγραφικής τοποθεσίας, συσκευής και στοιχείων χρήστη,
ενδείξεις collusion ή κατάχρησης bonus/προωθητικών ενεργειών.

7. Καταθέσεις, αναλήψεις & κανόνας αντιστοίχισης

Για την ελαχιστοποίηση κινδύνων AML:

ενδέχεται να απαιτούμε οι αναλήψεις να πραγματοποιούνται, όπου είναι δυνατόν, προς την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση ή προς μέθοδο στο όνομα του ίδιου παίκτη,
μπορεί να ζητήσουμε επιπλέον επαλήθευση πριν την εκτέλεση ανάληψης,
σε περίπτωση χρήσης κρυπτονομισμάτων, ενδέχεται να εφαρμόζονται πρόσθετοι έλεγχοι (π.χ. έλεγχοι διεύθυνσης/συναλλαγών με εργαλεία ανάλυσης blockchain),
σε ύποπτες περιπτώσεις, μπορούμε να καθυστερήσουμε την επεξεργασία μέχρι να ολοκληρωθεί ο απαιτούμενος έλεγχος.

Ενδεικτικοί χρόνοι ανάληψης (ενδέχεται να διαφοροποιούνται λόγω ελέγχων συμμόρφωσης): Τραπεζική Μεταφορά 1–3 εργάσιμες ημέρες, Κρυπτονομίσματα έως 8 ώρες, Κάρτες έως 24 ώρες, E-wallets έως 24 ώρες.

8. Απαγορευμένες πρακτικές

Απαγορεύονται ενδεικτικά:

η χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο ή για λογαριασμό τρίτου,
η χρήση κλεμμένων/μη εξουσιοδοτημένων μέσων πληρωμής,
η δημιουργία πολλαπλών λογαριασμών για παράκαμψη ελέγχων, ορίων ή όρων bonus,
οποιαδήποτε ενέργεια που αποσκοπεί στην απόκρυψη της προέλευσης κεφαλαίων.

9. Κυρώσεις, περιορισμοί & κλείσιμο λογαριασμού

Εάν διαπιστώσουμε ή υποπτευθούμε παραβίαση της παρούσας πολιτικής ή/και των Όρων Χρήσης, μπορούμε, κατά την απόλυτη διακριτική μας ευχέρεια και σύμφωνα με την άδεια/υποχρεώσεις μας, να:

ζητήσουμε πρόσθετη τεκμηρίωση KYC/EDD,
θέσουμε προσωρινούς περιορισμούς σε καταθέσεις/αναλήψεις,
αναστείλουμε ή κλείσουμε τον λογαριασμό,
ακυρώσουμε συναλλαγές ή/και bonus όταν αυτό δικαιολογείται από παραβίαση όρων ή κατάχρηση,
προχωρήσουμε σε αναφορά ύποπτης δραστηριότητας στις αρμόδιες αρχές όπου απαιτείται.

10. Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας

Όπου υπάρχει υποψία νομιμοποίησης εσόδων ή άλλης παράνομης δραστηριότητας, ενδέχεται να προβούμε σε εσωτερική διερεύνηση και, εφόσον απαιτείται, να υποβάλουμε σχετική αναφορά σύμφωνα με τις εφαρμοστέες υποχρεώσεις. Η Εταιρεία μπορεί να μην ενημερώνει τον χρήστη για τη διεξαγωγή ή το αποτέλεσμα συγκεκριμένων ελέγχων, όταν αυτό περιορίζεται από το νομικό/κανονιστικό πλαίσιο.

11. Τήρηση αρχείων

Διατηρούμε αρχεία που σχετίζονται με επαλήθευση, συναλλαγές και ελέγχους συμμόρφωσης για όσο διάστημα απαιτείται από την άδεια, τους Όρους μας και τις εφαρμοστέες υποχρεώσεις, με σκοπό την πρόληψη απάτης και τη διευκόλυνση ελέγχων.

12. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων στο πλαίσιο AML/KYC γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και τις σχετικές απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Τα δεδομένα χρησιμοποιούνται για σκοπούς συμμόρφωσης, πρόληψης απάτης και ασφάλειας της πλατφόρμας.

13. Μέθοδοι πληρωμής

Το VibeSpins υποστηρίζει, μεταξύ άλλων, τις ακόλουθες μεθόδους πληρωμής: Paysafe, Paysafecard, Mastercard, VISA, SEPA Transfer, Bitcoin, Solana, Litecoin, Tether, Dogecoin, Ethereum, USDC, Skrill, Neteller, Binance Pay. Για ορισμένες μεθόδους μπορεί να ισχύουν επιπλέον έλεγχοι και/ή περιορισμοί ανάλογα με τον κίνδυνο και τις απαιτήσεις συμμόρφωσης.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για θέματα επαλήθευσης λογαριασμού, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την υποστήριξη πελατών:

Email: [email protected]
Ιστότοπος: https://vibespins.com/

15. Τροποποιήσεις της πολιτικής

Ενδέχεται να ενημερώνουμε την παρούσα Πολιτική AML κατά καιρούς ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές σε διαδικασίες, προϊόντα, τεχνολογίες ή κανονιστικές απαιτήσεις. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα δημοσιεύεται στη σχετική σελίδα του vibe-spins.gr με ένδειξη του έτους ενημέρωσης (2026 ή μεταγενέστερο).

Σημείωση: Η παρούσα σελίδα παρέχεται για ενημερωτικούς σκοπούς και αποτελεί μέρος των πολιτικών συμμόρφωσης του VibeSpins.